Los ciberataques, la inteligencia artificial y los riesgos emergentes en el sistema financiero centraron los debates desarrollados durante la apertura del Congreso Latinoamericano de Auditoría Interna y Evaluación de Riesgos CLAIN 2026, celebrado en Santo Domingo con la participación de representantes del sector bancario y autoridades regulatorias de América Latina.
Durante el encuentro, especialistas y ejecutivos coincidieron en que la auditoría interna de las entidades financieras enfrenta nuevos desafíos relacionados con la digitalización, el fraude tecnológico y la evolución de los riesgos operativos y Ciberataques.
El evento fue organizado por la Asociación de Bancos Múltiples de la República Dominicana y la Federación Latinoamericana de Bancos.
Ciberataques y riesgos financieros
El exdirector del Banco Central de la República Argentina, Cosme Juan Carlos Belmonte, afirmó que la auditoría bancaria requiere un enfoque más estratégico y orientado a la anticipación de Ciberataques.
Durante su conferencia, el especialista señaló que los modelos tradicionales de control ya no responden completamente a los nuevos escenarios financieros y tecnológicos.
Belmonte indicó que las entidades financieras necesitan procesos apoyados en tecnología y análisis de datos para responder a entornos cada vez más complejos.
Inteligencia artificial y supervisión bancaria
La presidenta ejecutiva de la ABA, Rosanna Ruiz, expresó que el sistema financiero atraviesa cambios relacionados con la aceleración digital, la inteligencia artificial y el aumento del fraude financiero y cibernético.
Según explicó, las áreas de auditoría interna requieren herramientas tecnológicas capaces de detectar Ciberataques y emitir alertas tempranas dentro de las organizaciones.
También consideró que las nuevas dinámicas regulatorias y las exigencias en transparencia y gobierno corporativo forman parte de los retos actuales de las entidades bancarias.
Auditoría y controles preventivos
El superintendente de Bancos, Alejandro Fernández W., manifestó que la digitalización de procesos y el uso intensivo de datos exigen estructuras corporativas más robustas y mecanismos preventivos de supervisión.
El funcionario indicó que la supervisión financiera debe ir más allá de la verificación de cumplimiento y enfocarse también en la evaluación integral de riesgos y controles internos.
Fernández sostuvo que la auditoría interna necesita operar con independencia y objetividad dentro de las entidades financieras.
Tecnología y auditoría financiera
El secretario general de la Federación Latinoamericana de Bancos, Giorgio Trettenero, señaló que la inteligencia artificial y las nuevas tecnologías forman parte de las herramientas utilizadas actualmente en los procesos de auditoría.
Asimismo, afirmó que el sector financiero enfrenta amenazas relacionadas con la ciberdelincuencia y nuevas dinámicas del mercado global.
CLAIN 2026 reunió en Santo Domingo a ejecutivos bancarios, autoridades regulatorias y especialistas de auditoría interna de distintos países de América Latina.
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